2023年上半年客户关系管理个人工作总结

转眼间，2023年已经过半，我加入全面客户关系管理部也已经6个月了，新的岗位和职责对我的工作提出了更高的要求，但由于自身努力不足导致上半年的各项工作开展缓慢。下半年，我们部门即将实行新的月度考核制度，我打算从以下几方面改善工作情况：

一、话务工作

上半年共完成话务873条，其中有效呼出725通。话务质检的半年平均分为81.4分。整个上半年的话务量偏低，质量还有待提高，如果没有足够的沟通作为铺垫，何来服务客户和营销呢？所以，在下半年一定要合理安排工作时间，力争完成各项话务考核指标。

二、客户维护

由于是新分配客户，熟悉度不高，更不要说什么依赖度了。体现在考核指标中就是面谈和邮件覆盖率过低。下半年要增加拜访客户的次数，这样不仅可以靓丽数据（一提高面谈覆盖率、二主动为客户申请邮箱并演示、三推广金天利和积分兑换工作），更能通过见面提高客户的信任感。

三、服务业绩

新的月度考核制度中，此项主要是通过流失率、成交广度、资产增值率和佣金变动四个指标进行考核的。这是一个较全面体现服务质量的指标。个人认为，自身的专业素质对此项考核起主导作用。如果能给客户提供较为精确的投资建议，能对客户资产进行合理配置，帮助客户实现相对收益，那么，客户的稳定度和资产增值率将不断提高，调佣的需求也会弱化。

四、产品销售

上半年工作中最欠缺的就是营销。上半年只开了2个户，金融产品销售完成20.8万。这一方面是因为和客户的粘合度不足，没有情感的维系和铺垫，导致营销多少有些硬性推销的感觉；另一方面就是自身的营销能力不足，在产品选择和把握卖点方面有困难，营销语言晦涩，难以捕捉到意向客户。所以，我觉得现在部门推行的网点实践是大有裨益的，对我们这些缺乏一线营销经验的人来说，在各个银行网点，向我们营业部或其他公司的优秀客户经理取经是很有必要的。

五、其他工作

这主要是指理财学校和记者站两项工作。目前记者站的工作，主要是根据公司的活动安排，进行及时、准确的报道，不断树立公司专业、和谐、进取的形象。

理财学校工作已经基本确定为一周两次。在上周的活动中，我们根据领导的安排进行了一次创新的尝试：对于到现场的客户发放调查问卷，凭有效问卷即可兑换礼品。并且在本周对所有问卷客户进行了回访，通过调查表及电话回访，一方面了解了客户的需求，便于我们安排后期的理财学校课程；另一方面，也见到了一些自己名下的客户，达到了相互认识、沟通的目的。此外，礼品的领取也推动了我部的积分兑换工作。但如何通过内容或形式的创新，吸引更多新的客户参与到理财学校活动中去，是我们后期需要思考的问题。

过去的半年，我做的不好；接下来的半年，我不允许自己再这样沉沦。我会用实际行动，证明自身存在的价值。